Depotstellen Update: Jahressteuerbescheinigungen und Zinskonditionen

Jahressteuerbescheinigungen

Bei allen Depotstellen erfolgt der Versand der Jahresauszüge mit den steuerlichen Bescheinigungen mittlerweile bei der Mehrzahl der Kunden digital. Die Jahresdokumente werden im Online-Zugang der Depotstelle abgelegt. Dort können sie jederzeit abgerufen werden. Wie gehabt erfolgt der Abruf der Steuerbescheinigung für Sie ergänzend durch PS Finanz. Wir versenden die Steuerbescheinigung an Sie aus Datenschutzgründen ausnahmslos in Ihre persönliche Postbox des Online-Portals (Finfire). ‎‎‎‎‎‎Ein zusätzlicher Versand per Mail ist auf Ihre Anforderung hin möglich.‎‎‎

Die Depotstellen FFB und FodB beginnen mit der Erstellung der Dokumente Ende März 2023. Der Abruf durch PS Finanz ist dann einige Tage später möglich. Die Bereitstellung der Steuerbescheinigung in die Postbox durch uns erfolgt nach aktuellem Stand in der Zeit vom 13.04.2023 bis 28.04.2023. Sie erhalten diesbezüglich eine Nachricht.‎ Bitte informieren Sie uns, falls bei Ihnen eine besondere Dringlichkeit gegeben ist.

Die Depotstelle MorgenFund hat die Steuerbescheinigungen für Juni angekündigt. Da gab es in der Vergangenheit des Öfteren Verzögerungen - es ist also auch in 2023 möglich, dass die Erstellung bei MorgenFund in Einzelfällen erst im 3. Quartal erfolgt. ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎

FIL Fondsbank (FFB)

Wir nutzen die FFB in erster Linie für Starter-Depots. Das Leistungsangebot ist vergleichbar mit dem der FodB. Die FFB ist bei der digitalen Auftragsabwicklung unserer verschiedenen Depotstellen vorne. Bei den Transaktionsgebühren zählt die FFB mit 2,00 € je Transaktion (online) zu den günstigsten Depotbanken. Die FFB bietet ergänzend zum Depot die Anlage von Festgeldern an, aktuelle Konditionen z. B.: 2,00 % für 6 Monate, 2,20 % für 12 Monate (die Anlagen sind während der Laufzeit nicht verfügbar).
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Fondsdepot Bank (FodB)

Die Abwicklung von Transaktionen mittels E-Signatur und über die Online-Schnittstelle der FodB läuft überwiegend reibungslos. Damit fallen in der Regel unverändert keine Transaktionskosten bei Abwicklung über uns an (Gebühr für nicht digitale Transaktionen 10,00 €). Bei Firmendepots ist die komplett digitale Abwicklung noch nicht möglich.

Die Verzinsung des mit dem Depot verknüpften Geldkontos bei der FodB hat sich zum 01.03.2023 von 1,50 % auf 2,00 % erhöht (Update: 2,50 % ab 01.05.2023). Die Verzinsung ist gekoppelt an die Zinsanpassungen der EZB. Von dem EZB Einlagezinssatz wird ein Abschlag von 0,50 % gerechnet. Diese vergleichsweise gute Kondition für Tagesgeld führt aktuell zu einer erhöhten Nachfrage und damit zu etwas längeren Bearbeitungszeiten. ‎‎‎