Umschichtungsplan: Eine einfache, kluge Strategie in Zeiten steigender Zinsen und erhöhter Volatilität

Bulle und Bär Besprechungszimmer PS Finanz

Umschichtungsplan
Beim Umschichtungsplan wird das Kapital zunächst auf einem Geldkonto geparkt (alternativ in einen Geldmarktfonds). Von diesem Geldkonto werden anschließend regelmäßig Sparraten in einen oder mehrere Zielfonds umgeschichtet. So wird die Einmalanlage zum Sparplan und Sie profitieren vom Cost-Average-Effekt. Diese Strategie eignet sich besonders, wenn volatile Aktienfonds als Zielanlage vorgesehen sind. Die Vorteile auf einen Blick:

• Das gesamte Kapital arbeitet. Das geparkte Geld wird verzinst, die Umschichtungen erfolgen direkt vom Konto (monatlich) in Fonds.
• In die volatileren Zielfonds wird mit konstanten Sparraten investiert. Dadurch kommt der Cost-Average-Effekt zum Tragen.
• Die Investition zu einem ungünstigen Zeitpunkt wird vermieden.
• Die volle Flexibilität bleibt erhalten: Der zeitliche Rhythmus und Höhe der Raten kann jederzeit verändert werden. Der Prozess lässt sich so an die Rahmenbedingungen anpassen.

Aktuelle Konditionen am Beispiel der FodB
Bei unserer Depotstelle Fondsdepot Bank (FodB) werden die Umschichtungspläne von sehr vielen Kunden genutzt. Bei den direkten Einmalanlagen werden bevorzugt Rentenfonds, Mischfonds sowie defensivere Aktienfonds eingesetzt. Ergänzend werden Gelder auf dem FodB Geldkonto geparkt und von dort monatlich in stärker schwankende Aktienfonds umgeschichtet. Das FodB Geldkonto ist gebührenfrei und wird aktuell mit 2,75 % verzinst. Es handelt sich um ein Tagesgeldkonto, das Geld ist jederzeit verfügbar.

Der Umschichtungsplan ist kostenlos, bietet zahlreiche Einsatzmöglichkeiten und kann Sie in vielen Bereichen bei der Erreichung Ihrer Anlageziele unterstützen. 

Umschichtungsplan (komplette Informationen)