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Investmentansatz PS Finanz

Robustes Portfolio

Langfristig bieten Aktienfonds die besten Renditechancen. Daher nutzen wir gerne den möglichen Spielraum für aktienorientierte Anlagen aus, solange die Märkte gut laufen und wir keine extremen Überbewertungen sehen. Im Rahmen der Vermögensverwaltung sind wir in der Lage sehr schnell zu reagieren. Bei günstigen Gelegenheiten können wir auch gezielt Fonds mit höheren Risiko-Ertrags-Potenzial beimischen, um Chancen zu nutzen. So sind z.B. Aktienfonds für Rohstoffe von Beginn an Bestandteil der Portfolios. In der „normalen“ Vermögensberatung wären solche Fonds aufgrund der Risikoklassifizierung in einem ausgewogenen Depot überhaupt nicht einsetzbar. Da wir die Korrelationen der Fonds untereinander im Auge behalten, tragen solche Beimischungen dazu bei, den langfristigen Ertrag zu verbessern ohne die Stabilität des Portfolios merklich zu beeinträchtigen.

Breite Streuung mit Top Fonds
Die PS Premium Depot Strategien zeichnen sich auch durch seine breite globale Streuung aus. Bei der Auswahl der Fonds sind wir nicht an bestimmte Gesellschaften gebunden und können das breite Angebot der Fondsdepot Bank nutzen (mehr als 11.000 Fonds). Bestandskunden werden viele Fonds auch aus ihrem bestehenden Depot bereits kennen. Anleger:innen sind im Rahmen der Strategie in der Regel in 15 bis 20 Fonds mit den unterschiedlichsten Ausrichtungen investiert. Darunter befinden sich sowohl globale Mischfonds führender Anbieter als auch - in entsprechend geringerem Umfang - sehr spezialisierte Fonds, die nur in begrenzte Marktsegmente investieren. Außerhalb der Fonds-Vermögensverwaltung ist ein so durchdachter und flexibler Ansatz bei Investitionen unter 100.000 € kaum umsetzbar.

Verteilung auf die besten Köpfe
PS Finanz betreibt keine Analyse von Einzelaktien, Anleihen oder Zertifikaten. Wir suchen schlicht die besten Köpfe über den Weg der Investmentfonds und verteilen diese Gelder auf die verschiedenen Fondsmanager. Die Konzentration auf Fonds ermöglicht uns eine hohe Spezialisierung bezüglich der Fondsauswahl. Bei den gewählten Fonds sind wir sehr nah dran, z.B. durch regelmäßig stattfindende Telefonkonferenzen mit den Fondsmanagern direkt. Die Vorgehensweise konkret bei den wichtigsten Fondsgruppen:

  • Mischfonds: Bei den Mischfonds sind wir unseren Grundsätzen stets treu geblieben: Wir nutzen die Mischfonds der größten deutschen, bankenunabhängigen Vermögensverwalter: Acatis, DJE, Flossbach von Storch. Bei allen Fonds gilt, dass die Fondsmanager gleichzeitig auch Inhaber (nicht Angestellte) ihrer Unternehmen sind. Damit haben wir eine maximale Unabhängigkeit und Interessengleichheit. Die Flexibilität bei diesen Fonds ist hoch: Die Fondsmanager entscheiden über die Portfolioverteilung in Aktien, Anleihen, Cash, Rohstoffen (inkl. Gold) und alternativen Investments. 
  • Aktienfonds Basis: Als Basis für den Aktienfondsanteil des Portfolios nutzen wir die Fonds großer internationaler Fondsgesellschaften wie BlackRock (Sektorfonds global), Comgest (Europa), DWS (Mischfonds), Fidelity (Emerging Markets) und JPMorgan (Europa und Asien). Diese Gesellschaften betreuen in Summe Gelder in Höhe von mehreren tausend Milliarden.
  • Aktienfonds Ergänzungen: Wir ergänzen das Portfolio mit spezielleren Fonds, wenn wir Gelegenheiten in einzelnen Regionen oder Sektoren sehen. Nach den starken Kursrückgängen im Bereich der Technologiewerte sowie der Nebenwerte haben wir aktuell z.B. den Candriam Biotechnology (weltweit) sowie den DWS Concepot Platow (deutsche Nebenwerte) in der Strategie PS Offensiv beigemischt.

Dieser Ansatz wird seit der Gründung von PS Finanz im Jahr 1989 unverändert gelebt. Wir bekommen dadurch ein robustes Portfolio, sind weniger anhängig von den Ergebnissen eines einzelnen Fondsmanagers. 

Antizyklisches Denken und Handeln
Unsere bewährte antizyklische Vorgehensweise kommt auch beim PS Premium Depot zum Einsatz. Wir nutzen die Strategie sowohl bei der Entscheidung für einzelne Fonds, als auch durch ein bei Bedarf durchgeführtes Rebalancing des gesamten Depots. Dabei werden erzielte Gewinne in gut gelaufenen Fonds realisiert und dort reinvestiert, wo die Märkte noch zurückgeblieben sind bzw. sich noch günstigere Gelegenheiten bieten. So konnten wir z.B. die starken Kursrückgänge in der Corona-Krise 2020 nutzen und haben den Anteil der offensiven Mischfonds und Aktienfonds im März 2020 auf die maximale Quote von 60% angepasst.

Unser Investmentansatz auf einen Blick

  • Langfristige und so weit wie möglich aktienorientierte Ausrichtung für Kapitalwachstum
  • Global gestreute Anlage zur wirksamen Reduzierung von Risiken
  • Auswahl der besten Fonds ohne Beschränkung auf bestimmte Gesellschaften
  • Flexible und schnelle Reaktion auf Marktentwicklungen
  • Gezielte Beimischung von Sektor- und Asien-Fonds
  • Antizyklisches Handeln um Chancen zu nutzen
  • Regelmäßiges und behutsames Rebalancing

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